Здесь будут размещаться Бонусы рублевые, долларовые и др. Перемещен раздел для более легкого размещения бонусов и возможности писать посетителям отзывы
Главная » 2012»Май»5 » Росфинмониторинг тайно узнает все о ваших вкладах и сделках
16:51
Росфинмониторинг тайно узнает все о ваших вкладах и сделках
Правительство расширило
полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Ей дали право
интересоваться движением средств по счетам и вкладам клиентов. Банки
предоставят выписки по операциям, в том числе содержащие банковскую
тайну, копии анкет клиентов банка и т.п. Причем обладатель депозита не
узнает, что его данные отправлены в контролирующий орган.
Правительство РФ значительно расширило полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Постановление от 23.04.2012 N 375 вносит изменения в Положение о представлении информации в ФСФМ.
Теперь служба сможет более активно интересоваться движением средств по
счетам и вкладам клиентов. Она получит право запрашивать в кредитных
организациях соответствующую информацию и получать широкий доступ к
банковской тайне.
По запросам Росфинмониторинга организации сообщат разнообразную дополнительную информацию о подозрительных сделках:
Кредитная организация представляет по запросу Федеральной службы по
финансовому мониторингу следующую дополнительную информацию об операциях
клиентов:
заверенные копии гражданско-правовых договоров;
заверенные копии паспортов сделок;
ведомости банковского контроля;
справки о подтверждающих документах;
заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками печатей;
сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе;
сведения о движении денежных средств по банковским картам,
эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в
запросе;
сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
копии анкет (досье) клиентов банка;
копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых
операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности
- копия такой доверенности);
сведения об операциях клиентов с векселями и о
гражданско-правовых договорах клиентов, перечень которых определяется
Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной
службой по финансовому мониторингу.
Данные необходимо будет передавать в электронном виде
- по каналам связи или на магнитном носителе. Только в отдельных
случаях и по согласованию с ведомством материалы примут в бумажном виде.
Информация по операциям (сделкам) теперь будет
представляться в течение 3 рабочих дней. Раньше на это отводился только
один день.
Обладатель депозита не узнает, что им заинтересовался
Росфинмониторинг. Организациям запрещено информировать клиентов о
получении запросов Службы, а также о содержании представленной
информации по запросам.
Главная 
