12:06

Сколько налогов благодаря вам получает государство

Скорее всего, вы работаете и в этом месяце получите и потратите зарплату.

Давайте посчитаем, сколько денег при этом достанется государству и какой вклад вы внесете в экономику страны. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России.

Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину. Для этого оставьте в поле ввода зарплаты исходное значение — это средняя чистая зарплата в 2021 году, рассчитанная на основе данных Росстата.

Государство получает благодаря вам

376 884 ₽/год

Часть денег отдали вы, другую часть заплатил за счет собственных средств работодатель. Например, налог на доход входит в зарплату, а страховые взносы — это расходы работодателя. Но важно понимать, что их государство тоже получает благодаря вам: нет сотрудника — не будет и взносов.

Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела. Давайте посмотрим, сколько денег приходится на разные налоги и взносы, и как государство ими распоряжается.

149 033 ₽/год — пенсионные взносы

Работодатель ежемесячно перечисляет через налоговую инспекцию в пенсионный фонд 22% от вашей зарплаты. Если доход в год больше 1 565 000 ₽, часть, что превышает эту сумму, облагается по ставке 10%. «Потолок» устанавливается на год и зависит от среднероссийской зарплаты. Деньги идут на выплаты нынешним пенсионерам, а у вас тем временем копятся пенсионные баллы. После выхода на пенсию вы будете получать деньги, которые поступят от работающих граждан будущего.

Средняя пенсия — 18 089 ₽/мес

88 065 ₽/год — НДФЛ

Каждый работающий россиянин платит со своей официальной зарплаты 13% налога на доходы физических лиц. Если доход превышает 5 млн рублей в год — с суммы превышения платят 15%. Обычно работодатель сам удерживает НДФЛ из зарплаты. Если в договоре стоит зарплата 114 943 ₽, на руки вы получите 100 000 ₽. Часть НДФЛ можно вернуть с помощью налоговых вычетов. Для удобства вычислений будем считать, что вы их не получаете.

Эти деньги тратятся на локальные нужды региона — школы, дороги, автобусы, благоустройство.

70 688 ₽/год — НДС

Налог на добавленную стоимость включается в цену товаров, а его сумму указывают в чеках. Ставка зависит от типа товара или услуги. Например, квартплата не облагается НДС, за товары первой необходимости — продукты, лекарства, детскую одежду — вы отдадите 10% стоимости, за остальное — 20%. Компании на УСН и патенте не платят НДС и не закладывают налог в цену своих товаров.

Мы прикинули, сколько денег тратит средняя российская семья на разные группы товаров и вывели среднюю ставку НДС — 12,5 %. По этой ставке мы и посчитали ваш налог. Часть денег в виде вычетов вернется компаниям, которые участвовали в производстве товара. Для удобства мы не учитываем вычеты в расчете.

Деньгами распорядится правительство — большая часть пойдет на федеральные расходы.

34 548 ₽/год — медицинское страхование

На медицину работодатель отдает 5,1% от вашей зарплаты. Этими деньгами оплачивают ваш полис ОМС. Когда вы идете к врачу в государственную клинику, то не платите за прием, потому что вашу долю на содержание бесплатной медицины уже внесли через этот страховой взнос.

19 645 ₽/год — социальное страхование

Работодатель отчисляет 2,9% от вашей зарплаты на социальное страхование — но только пока доход не превысит 1 032 000 ₽ в год. Если вы заболеете или у вас родится ребенок, государство из этих денег будет платить вам больничные, декретные и пособие по уходу за ребенком. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.

13 550 ₽/год — налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили

Крупный бизнес платит налог на прибыль, малый бизнес — налог с доходов или прибыли. Предприятия учитывают такие налоги в стоимости товаров, поэтому можно считать, что в конечном счете оплачиваем их тоже мы — рядовые покупатели.

По оценке Федеральной налоговой службы, для среднестатистического торгового предприятия эти налоги составляют от 1,8% до 3% выручки. Мы берем среднее значение — 2,4%. Все эти налоги отправятся в региональный бюджет.

1355 ₽/год — взнос в случае травм на работе

Если человек получает травму на работе, ему положено пособие от Фонда социального страхования. В этот фонд работодатель ежемесячно платит от 0,2% зарплаты. Чем рискованнее профессия, тем больше взнос. Например, с зарплаты шахтера взнос будет самым высоким — 8,5%. Распоряжаться деньгами будет Фонд социального страхования.

Подытожим: за год государство получает благодаря вам 376 884 ₽

Пенсионные взносы	149 033 ₽
НДФЛ	88 065 ₽
НДС	70 688 ₽
Медицинское страхование	34 548 ₽
Социальное страхование	19 645 ₽
Налоги на доход компаний, у которых вы что-то купили	13 550 ₽
Взнос в случае травм на работе	1355 ₽

Мы учли только основные налоги и взносы, которые государство получает с вашей официальной зарплаты и расходов — и только те, которые можем посчитать. А еще мы не учитывали, что для некоторых категорий работодателей бывают пониженные ставки страховых взносов — например, для малого и среднего бизнеса, ИТ-компаний.

Вот другие обязательные платежи, которые мы не посчитали:

• Имущественные налоги и НДФЛ с продажи квартиры или машины.
• Сборы — например, госпошлину, таможенные пошлины и штрафы.
• Некоторые акцизы — к примеру, на моторные масла.