Здесь будут размещаться Бонусы рублевые, долларовые и др. Перемещен раздел для более легкого размещения бонусов и возможности писать посетителям отзывы
Главная » 2013»Июль»30 » Банки просят отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года
22:10
Банки просят отложить борьбу с финансовыми махинациями до 2015 года
Финансисты утверждают, что не успеют
подготовиться к исполнению требований нового закона о раскрытии
клиентами своих бенефициаров.
Президент Национального платежного совета Андрей Емелин подготовил письмо в адрес председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной, пишет газета «Известия». В обращении банковское сообщество просит отсрочить применение федерального закона,
который предусматривает санкции для банков, не раскрывающих информацию о
бенефициарах своих клиентов. Банки не успевают подготовиться к
исполнению новых требований, поэтому просят отсрочить применение санкций
до 1 января 2015 года. Андрей Емелин отметил в письме:
Кредитным организациям необходимо предоставить достаточное время для
доработки существующих правил внутреннего контроля, разработки
дополнительных локальных документов, а также приведения
автоматизированных систем контроля в соответствие с новыми требованиями…
Для этого потребуется не менее одного года. Отсутствие переходного
периода приведет к ухудшению положения банков… Это обусловлено
проведением экстренного изменения внутренних процедур и значительным
увеличением затрат на адаптацию используемых технических систем.
Банкиры поддерживают позицию НПС. «Известия» опубликовали мнения экспертов:
— В целом можно согласиться с позицией НПС, поскольку зачастую спешка в
столь важных вопросах не всегда оправданна, — говорит зампред
Ланта-банка Дмитрий Шевченко. — Юридически, препятствий для выполнения
требований, введенных №134-ФЗ, не существует, однако техническая сторона
этого вопроса действительно может нуждаться в доработке. Используемые в
настоящее время программные продукты, обеспечивающие деятельность
кредитной организации, в том числе и в части идентификации клиентов, как
принятых, так и принимаемых банком на обслуживание, нуждаются в
совершенствовании с учетом новых требований, а на это может уйти
определенное время. Особенно это касается обновления данных по клиентам,
счета которым уже открыты.
— Безусловно, закон не просто приведет к ухудшению
положения банков, не успевших изменить свои внутренние документы
(придется оплачивать штрафы), но и заставит кредитные организации в
спешном порядке перенаправлять свои ресурсы на решение вопросов в этом
направлении, — указывает директор юридического департамента банка
«Стройкредит» Оксана Глущенко.
Нововведения ударят по банкам в целом, особенно по
тем, которые расположились за пределами топ-200, говорит предправления
Златкомбанка Алексей Шитов. 50% из них в случае применения санкций могут
обанкротиться, считает собеседник «Известий».
Как мы писаил ранее, закон,
подписанный президентом, направлен на борьбу с финансовыми махинациями.
В частности, для повышения достоверности идентификации клиента при
проведении банковских операций корректируются положения банковского
законодательства. Так, правоохранительные органы смогут на основании
судебного решения получать сведения об банковских операциях и счетах
юридических лиц, ИП и граждан. Соответствующие поправки внесены в закон о банковской деятельности.
Кроме того, банки обязаны передавать налоговым органам информацию об
открытии и закрытии счетов. Также документ ужесточает порядок
регистрации и ликвидации юрлиц, расширяет доступ к банковской тайне.
Кроме того, он предусматривает конфискацию доходов от преступной
деятельности и устанавливает уголовную ответственность за незаконную
перевозку денег через границу.
Закон вступил в силу 30 июня 2013 года за исключением отдельных положений.
Напомним, основные механизмы борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, прописаны в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ. За нарушение требований закона предусмотрена уголовная и административная ответственность.
Главная 
