Центробанк расширил перечень подозрительных
сделок, о которых банки должны сообщать контролерам. В список вошло
более 90 признаков, указывающих на необычный характер операции.
Кредитные организации теперь будут пользоваться
новым списком операций, о которых необходимо информировать
уполномоченные органы. Центральный банк РФ внес изменения в положение о порядке представления кредитными организациями сведений о сделках, вызывающих сомнения. Так, с 16 июня банки должны будут ориентироваться на перечень, приведенный в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П.
Все признаки разделены на группы. В частности, в
документе перечисляются отличительные особенности сделок,
свидетельствующих о возможной легализации денег с использованием
бюджетных средств, ценных бумаг, банковских карт, схем с участием
страховщиков, через договоры займа. Перечень состоит из 93 пунктов, в
числе которых:
- запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
- излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
- пренебрежение клиентом более выгодными условиями получения услуг;
- систематические переводы денежных средств со счета клиента -
юридического лица на его счет в другой кредитной организации без
видимого основания;
- погашение клиентом - юридическим лицом просроченной
задолженности по кредитному договору, если условия деятельности такого
клиента и информация, которой в отношении него располагает кредитная
организация, не позволяют определить источник финансирования;
- регулярные операции по покупке с последующей продажей по
существенно более высоким ценам ценных бумаг, не имеющих котировок и не
обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что
доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение
высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг;
- операция с денежными средствами, связанная с приобретением или
продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств,
продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной
деятельностью клиента;
- поступление из-за рубежа денежных средств на счета российских
некоммерческих организаций (в частности, общественных (в том числе
политических партий) или религиозных организаций (объединений), фондов).
Как мы писали
ранее, в прошлом году в Правительство поступил пакет законопроектов,
направленных на борьбу с отмыванием доходов и незаконным выводом средств
из страны. Поправки в законодательство призваны облегчить доступ
контролеров к банковской информации. Правительство обяжет банки
предоставлять налоговикам информацию об операциях и состоянии счетов
частных лиц, Росфинмониторингу — о бенефициарах компаний-клиентов.
Кроме того, планируется обязать аудиторов сообщать в Росфинмониторинг о выявленных подозрительных операциях.
Напомним, закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
направлен на предупреждение и пресечение отмывания денег и
финансирования терроризма. Документ регулирует отношения граждан РФ,
иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, а также
государственных органов, контролирующих проведение таких операций.
|
Главная 
