Вступает в силу постановление, позволяющее Росфинмониторингу тайно получать данные о движении средств по счетам и вкладам.
10 мая вступают в силу отдельные законодательные акты Российской Федерации, в частности:
"О внесении изменений в Положение о представлении информации в
Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом"
Правительство РФ значительно расширило полномочия Федеральной службы по финансовому мониторингу. Постановление от 23.04.2012 N 375 вносит изменения в Положение о представлении информации в ФСФМ.
Теперь служба сможет более активно интересоваться движением средств по
счетам и вкладам клиентов. Она получит право запрашивать в кредитных
организациях соответствующую информацию и получать широкий доступ к
банковской тайне.
По запросам Росфинмониторинга организации сообщат разнообразную дополнительную информацию о подозрительных сделках:
Кредитная организация представляет по запросу Федеральной службы по
финансовому мониторингу следующую дополнительную информацию об операциях
клиентов:
- заверенные копии гражданско-правовых договоров;
- заверенные копии паспортов сделок;
- ведомости банковского контроля;
- справки о подтверждающих документах;
- заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками печатей;
- выписки за определенный в запросе период времени по операциям
на счетах клиентов, в том числе содержащие банковскую тайну, в
соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности;
- сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе;
- сведения о движении денежных средств по банковским картам,
эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в
запросе;
- сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
- копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
- копии анкет (досье) клиентов банка;
- копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых
операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности
- копия такой доверенности);
- сведения об операциях клиентов с векселями и о
гражданско-правовых договорах клиентов, перечень которых определяется
Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Федеральной
службой по финансовому мониторингу.
Данные необходимо будет передавать в электронном виде
- по каналам связи или на магнитном носителе. Только в отдельных
случаях и по согласованию с ведомством материалы примут в бумажном виде.
Информация по операциям (сделкам) теперь будет
представляться в течение 3 рабочих дней. Раньше на это отводился только
один день.
Обладатель депозита не узнает, что им заинтересовался
Росфинмониторинг. Организациям запрещено информировать клиентов о
получении запросов Службы, а также о содержании представленной
информации по запросам.
Отметим, что некоторое время назад аналогичные изменения затронули закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
| 
Главная 
